Steuern legal optimieren: Diese Möglichkeiten solltest du kennen

Als Arbeitnehmer kannst du zahlreiche Ausgaben, die im Zusammenhang mit deinem Job stehen, als Werbungskosten geltend machen. Das lohnt sich besonders, wenn die tatsächlichen Kosten über dem pauschalen Werbungskosten-Pauschbetrag liegen, den das Finanzamt ohnehin automatisch berücksichtigt.

• Fahrten zur Arbeit über die Entfernungspauschale.
• Arbeitsmittel wie Laptop, Fachliteratur oder Werkzeug.
• Kosten für ein häusliches Arbeitszimmer oder die Homeoffice-Pauschale, sofern die Voraussetzungen erfüllt sind.
• Fortbildungen, Fachseminare und damit verbundene Reisekosten.
• Bewerbungskosten bei einem Jobwechsel.

Bewahre für all diese Posten Belege auf. Ohne Nachweis erkennt das Finanzamt Ausgaben, die über den Pauschbetrag hinausgehen, in der Regel nicht an.

Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung, zu bestimmten privaten Altersvorsorgeprodukten sowie zur Kranken- und Pflegeversicherung lassen sich als Vorsorgeaufwendungen steuerlich geltend machen. Diese Beiträge mindern dein zu versteuerndes Einkommen oft schon automatisch über die Lohnabrechnung, bei freiwilligen Zusatzbeiträgen solltest du sie aber unbedingt in der Steuererklärung angeben.

Wer zusätzlich privat fürs Alter vorsorgt, etwa über eine geförderte Altersvorsorge oder eine Basisrente, kann je nach persönlicher Situation einen Teil der Beiträge steuerlich absetzen. Ob sich ein bestimmtes Vorsorgeprodukt für dich lohnt, hängt stark von Einkommen, Alter und Lebensplanung ab und sollte individuell geprüft werden.

Auch Immobilien bieten steuerliche Gestaltungsspielräume, allerdings unterscheiden sich diese stark je nachdem, ob du selbst in der Immobilie wohnst oder sie vermietest. Bei vermieteten Objekten lassen sich Anschaffungskosten über die Nutzungsdauer abschreiben, zusätzlich sind laufende Kosten wie Zinsen für ein Darlehen, Instandhaltung oder Verwaltung als Werbungskosten absetzbar.

Beim Verkauf einer Immobilie innerhalb einer bestimmten Frist nach dem Kauf kann unter Umständen eine Steuer auf den Veräußerungsgewinn anfallen, bei selbst genutzten Immobilien gelten hiervon aber Ausnahmen. Wer über eine Immobilie als Geldanlage nachdenkt, sollte sich vorab gründlich informieren, etwa im Beitrag Immobilien als Kapitalanlage, und steuerliche Fragen mit einem Fachmann klären.